数据措辞:盘点上市券商财富管理转型 哪家更成功?

来源:admin日期:2020/07/09 浏览:108

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  原标题:数据措辞!盘点上市券商财富管理转型,哪家更成功?

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  来源:券业内走

  进入下半年,一年一度的券商分类评级即将出炉。与评分挂钩的,除了荣誉,还有真金白银。不清新公告发布时,炎火朝天的券商,会有几家喜悦几家愁。

  值得仔细的是,券商年度大考的标准能够会有转折了。就在今年5月,证监会就修订《证券公司分类监管规定》公开征求偏见。

  与2017年版相比,监管导向旨在进一步引导券商不搀杂发展,做强主业,深化风控和相符规。总体来说,评价指标维持安详,但在添分和扣分细目中又表现了倾向性。

  尤其是涉及到财富管理的指标,证监会新添了两项(二选一)——投资询问营业收好/代销金融产品营业收好。两项排名取较高者,进入TOP10添1分,进入TOP20添0.5分。

  内走仔细到,TOP20券商中的16家,其2019年年报吐露了这两项指标,仅有中金公司、安信证券、中泰证券和坦然证券四家未有公开新闻。

  倘若以这两项由监管点名的财富管理指标来衡量,头部券商的排名是否有转折?

  招商证券投顾营收力压群雄

  从投资询问营业净收好(相符并口径,下同)来望,招商证券力压群雄,2019年度揽入5.88亿元;其次是海通证券和中信证券,别离为3.90亿元和3.04亿元;TOP20中投资询问营业净收好超过亿元的券商还有华泰证券(1.75亿元)、申万宏源(1.61亿元)和长江证券(1.16亿元)。中信建投和方正证券垫底,别离为0.13亿元和0.15亿元。     

  从投资询问营业净收好在总营收中的占最近望,招商证券最高,为3.14%,其次是长江证券和海通证券,别离为1.65%和1.13%。其余券商投资询问营业占比均不及1%,尤其是国泰君稳定中信建投,占比别离为0.09%和0.10%。

  头部券商投资询问营业对比,券业内走制图

  总体上来说,即使是位列TOP20的头部券商,投资询问营业对总营收的贡献清淡也在2%以下。

  为什么占比这样之矮?

  说来也很浅易,清淡投资者只情愿为能够保证赢利的投资提出“买单”。然而,原由监管局限,券商不敢也不及做出保证赢利的允诺,以是很难获得投资者的认可。而这也给打着相符法的旗号,走诈骗之实的某些人员留下了可乘之机。

  那么,监管层为何要将这一指标纳入评价系统呢?内走觉得,这也是专一良苦。随着财富管理转型,买方投顾的开展,以及监管的引导,势必将有助于此项营业的发展。

  光大证券代销产品收好占比最高

  从代销金融产品净收好(相符并口径,下同)来望,中信证券一骑绝尘,2019年度收好7.17亿元;光大证券位列榜眼,代销金融产品净收好为5.20亿元;国信证券以2.12亿元跻身前三。TOP20中代销金融产品净收好超过亿元的券商还有兴业证券(1.99亿元)、广发证券(1.83亿元)、中国银河(1.79亿元)、招商证券(1.76亿元)、华泰证券(1.73亿元)、中信建投(1.44亿元)、国泰君安(1.30亿元)、长江证券(1.08亿元)和东方证券(1.07亿元)。东北证券代销金融产品收好清晰偏矮,仅为0.14亿元。

  从代销金融产品净收好在总营收中的占最近望,光大证券夺得冠军,达5.17%;占比超过1%的券商还有长江证券(1.54%)、国信证券(1.51%)、兴业证券(1.40%)、中信建投(1.05%)和中国银河(1.05%)。海通证券和东北证券垫底,别离为0.15%和0.18%。

  头部券商代销金融产品收好对比,券业内走制图

  从代销金融产品金额来望,债券在有公开数据的12家券商中,广发证券最高,超过6,351亿元;其次是中信建投和方正证券,别离为5,885亿元和4,115亿元;长江证券(3,007亿元)、光大证券(2,979亿元)、国泰君安(1,698亿元)和东方证券(1,339亿元)代销金融产品金额均在千亿元以上。

  从代销费率来望,国信证券最高,挨近0.83%;其次是东北证券(0.42%)、招商证券(0.37%)和中国银河(0.33%);方正证券、中信建投、广发证券和长江证券,代销费率均不及0.05%。

  头部券商代销金融产品金额对比,券业内走制图

  再来望望最受券商青睐的代销金融产品类型。内走对有公开数据的10家券商进走了梳理。

  从产品类型来望,基金产品方面,中信建投(1,672)、长江证券(1,411)和东方证券(1,053)均在千亿元以上。资管产品方面,长江证券代销1,596亿元,远超同走程度。信托产品方面,广发证券、招商证券和东方证券别离代销183亿元、72亿元和31亿元。

  从券商来望,东方证券和长江证券代销的金融产品类型较为众样,前者列示了公募、荟萃资管、信托和私募产品,后者则代销了资管、基金、银走理财和保险产品。

  头部券商代销金融产品类型对比,券业内走制图

  谁能拿下财富管理指标添分项

  内走独家清理了上述券商的排名,排名靠前的中信证券、招商证券、光大证券、广发证券、华泰证券和国信证券,已经稳拿1分添分;兴业证券、海通证券、长江证券、申万宏源、中国银河、东方证券、国泰君稳定中信建投也有较大能够性拿到1分添分;而方正证券和东北证券,还必要竞争才能拿到0.5分添分。

  平心而论,证券走业已经普及外示向财富管理转型,并纷纷将原有的经纪营业部分改名为财富管理部分;也有众家券商将财富管理行为一句口号,用刁难内对外宣传。

  然而,以证监会专项列出的两项指标衡量,做到名实相副的券商好似并不众。

  在投资询问营业收好和代销金融产品收好两项指标之外,还有哪些财富管理指标能够纳入考量?

  一方面是活跃用户数目,“中考”在即,在争取用户方面,券商都是铆足了劲。零售客户数目、新添客户数目,高净值客户数目等用户数目的指标,以及券商APP的月活,均可纳入这一周围。

  更主要的方面是客户进走财富管理的资产周围。在现有条件下,零售客户资产、营业市场份额、保证金余额市场份额等指标,也能够纳入其中。

  关于券商财富管理转型,你是否有独家不都雅点。评论区已开,迎接留言商议。

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义务编辑:逯文云

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